地方整治率先升級(jí)

    4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對(duì)“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司進(jìn)行查處，實(shí)際控制人徐勤等人在出境時(shí)被公安人員在機(jī)場(chǎng)截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。

    警方信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實(shí)際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊(cè)50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓，雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

    “中晉系”方面數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。這是繼“e租寶”后，短短幾個(gè)月內(nèi)被查的又一樁百億級(jí)的互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)平臺(tái)。

    “中晉系”公司曾披露的“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計(jì)劃籌資2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期以非公開的方式向具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項(xiàng)目資產(chǎn)證券化實(shí)現(xiàn)在二級(jí)市場(chǎng)退出，為投資人實(shí)現(xiàn)投資目的?！?/p>

    各方信息顯示，“中晉系”身披私募股權(quán)投資的外衣，在線上、線下推廣，向投資人承諾高額年化收益，通過獨(dú)特的合伙人模式圈錢，繞開了目前私募基金募集資金的監(jiān)管規(guī)定，帶有典型的“傳銷模式”色彩。

    目前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以登記備案文件為依據(jù)，對(duì)私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行事中和事后監(jiān)督?！爸袝x系”這種手法其實(shí)是2013年、2014年間，天津市私募股權(quán)投資基金從事非法集資活動(dòng)的慣用手法。

    受此影響，地方政府部門紛紛收緊監(jiān)管口徑，上海市出臺(tái)了全國范圍內(nèi)針對(duì)打擊非法集資的首個(gè)地方政府文件，上海各區(qū)縣工商管理部門已暫停了金融信息服務(wù)類、財(cái)富管理類等類型企業(yè)注冊(cè)登記。在國務(wù)院專項(xiàng)整治的文件出臺(tái)之前，地方政府已經(jīng)率先啟動(dòng)。

    過去這幾年，中國的線下財(cái)富管理基本處于野蠻生長(zhǎng)的狀態(tài)。而隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速應(yīng)用和普及，線下業(yè)務(wù)逐漸轉(zhuǎn)移至線上，其業(yè)務(wù)跨越了地域限制，社會(huì)影響和波及范圍更大。而此次國務(wù)院?jiǎn)?dòng)全國互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治，也將投資理財(cái)列為重點(diǎn)規(guī)范領(lǐng)域。

    今年2月4日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，要求密切關(guān)注投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

    一位曾長(zhǎng)期在金融系統(tǒng)負(fù)責(zé)處置非法集資活動(dòng)的司局級(jí)官員對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者表示，以“投資理財(cái)公司涉嫌非法集資”為例，這是中國金融體制20多年來一直存在的制度性頑疾，一方面監(jiān)管部門需要打擊違法活動(dòng)，另一方面更需要找到此類違法行為屢禁不止的深層次原因，從根本上徹底杜絕這類違法活動(dòng)。