■ 三、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　●(一)業(yè)務(wù)收入

　　2016年,住房公積金業(yè)務(wù)收入共計(jì)1078866.08萬元，同比下降0.9%。其中，存款(含增值收益存款)利息收入103161.89萬元，委托貸款利息收入964584.43萬元，國(guó)債利息收入517.17萬元，其他收入10602.59萬元。

　　●(二)業(yè)務(wù)支出

　　2016年,住房公積金業(yè)務(wù)支出共計(jì)582778.93萬元，同比增長(zhǎng)94.2%。其中，住房公積金利息支出504750.35萬元，歸集手續(xù)費(fèi)用支出670.98萬元，委托貸款手續(xù)費(fèi)支出48112.47萬元，其他支出29245.13萬元。同時(shí)，經(jīng)市財(cái)政局批復(fù)后支出與住房公積金業(yè)務(wù)相關(guān)的專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)31522.3萬元(主要為公積金貸款資產(chǎn)委托管理費(fèi)、公積金個(gè)人住房貸款貼息經(jīng)費(fèi)、綜合信息管理系統(tǒng)升級(jí)改造、運(yùn)維服務(wù)等業(yè)務(wù)支出費(fèi)用)。

　　●(三)增值收益

　　根據(jù)中國(guó)人民銀行、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部印發(fā)《關(guān)于完善職工住房公積金賬戶存款利率形成機(jī)制的通知》(銀發(fā)〔2016〕43號(hào))，自2016年2月21日起將職工住房公積金賬戶存款利率，由現(xiàn)行按照歸集時(shí)間執(zhí)行活期和三個(gè)月存款基準(zhǔn)利率，調(diào)整為統(tǒng)一按一年期定期存款基準(zhǔn)利率執(zhí)行。受此影響,2016年住房公積金增值收益496087.15萬元，同比降低37.1%。增值收益率(增值收益與月均繳存余額的比率)1.6%，比上年同期下降1.3個(gè)百分點(diǎn)。

　　●(四)增值收益分配

　　按照《住房公積金管理?xiàng)l例》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第350號(hào))和《財(cái)政部關(guān)于住房公積金財(cái)務(wù)管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》(財(cái)綜字〔1999〕149號(hào))規(guī)定，2016年，提取貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金117030.75萬元，提取管理費(fèi)用16586.63萬元，提取城市廉租房(公共租賃住房)建設(shè)補(bǔ)充資金52911萬元，應(yīng)繳財(cái)政城市廉租房(公共租賃住房)建設(shè)補(bǔ)充資金309558.77萬元。截至2016年底，貸款(包括住房公積金個(gè)人貸款和保障性住房項(xiàng)目貸款)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額763766.61萬元。

　　●(五)管理費(fèi)用支出

　　管理中心為全額撥款預(yù)算單位。按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》(中華人民共和國(guó)主席令第21號(hào))、《財(cái)政部關(guān)于住房公積金財(cái)務(wù)管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》(財(cái)綜字〔1999〕149號(hào))以及《關(guān)于印發(fā)北京地區(qū)住房公積金管理機(jī)構(gòu)調(diào)整實(shí)施方案的通知》(京政函〔2002〕100號(hào))的規(guī)定，經(jīng)市財(cái)政局批復(fù)，2016年，人員經(jīng)費(fèi)17047.18萬元(含社會(huì)保障繳費(fèi)、住房公積金、住房補(bǔ)貼、離退休人員經(jīng)費(fèi)等)，公用經(jīng)費(fèi)2451.19萬元。

　　■ 四、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　●(一)住房公積金個(gè)人住房貸款

　　截至2016年底，逾期住房公積金個(gè)人貸款1255.85萬元，住房公積金個(gè)人貸款逾期率0.04‰。當(dāng)年無使用住房公積金個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金核銷金額，住房公積金個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額為741339.03萬元，住房公積金個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額與住房公積金個(gè)人貸款余額的比率為2.3%，住房公積金個(gè)人貸款逾期額與住房公積金個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額的比率為0.2%。

　　●(二)保障性住房建設(shè)項(xiàng)目貸款

　　截至2016年底，管理中心的逾期項(xiàng)目貸款已全部收回，無逾期項(xiàng)目貸款。項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例為貸款余額的4 %。當(dāng)年無使用項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金核銷金額，項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額為22427.58萬元，項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額與項(xiàng)目貸款余額的比率為9.8%。

　　■ 五、社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益

　　●(一)繳存業(yè)務(wù)

　　2016年住房公積金實(shí)繳人數(shù)和繳存額增長(zhǎng)率分別為6.8%和15.8%。

　　其中，繳存單位的構(gòu)成情況：國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占7.6%，國(guó)有企業(yè)占4.8%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.7%，外商投資企業(yè)占7%，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占71.9%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占1.2%，其他占6.8%。

　　繳存職工的構(gòu)成情況：按單位性質(zhì)，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位職工占18.9%，國(guó)有企業(yè)職工占20%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)職工占0.7%，外商投資企業(yè)職工占11.5%，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)職工占41.3%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體職工占0.7%，其他職工占6.9%。

　　按收入水平，低收入群體(住房公積金繳存基數(shù)低于2015年本市職工平均工資)占53.1%，中等收入群體(住房公積金繳存基數(shù)介于2015年本市職工平均工資1倍-3倍之間)占38.6 %，高收入群體(住房公積金繳存基數(shù)高于2015年本市職工平均工資3倍)占8.3%。

　　●(二)提取業(yè)務(wù)

　　2016年提取住房公積金1414.4萬筆、1132.23億元。提取的金額中，住房消費(fèi)提取占89.6%(購(gòu)買、建造、翻建、大修自住住房占74.9 %，償還購(gòu)房貸款本息占9.6%，租賃住房占5%,其它占0.1%);非住房消費(fèi)提取占10.4%(離休和退休提取占8.2%，完全喪失勞動(dòng)能力并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系提取占0.0005%，戶口遷出本市或出境定居占0.2%,其他占2%)。